Vorgehensmodell
Für die digitale Transformation Ihres Kreditprozesses schlagen wir standardmässig nachfolgendes Vorgehensmodell vor.
Vorstudie
Im Rahmen der Vorstudie wird der aktuelle Prozess in allen Dimensionen erhoben und dem optimalen Zielbild der digitalen Transformation gegenübergestellt.
In Abstimmung mit dem Finanzinstitut wird festgelegt, welche Elemente aus dem optimalen Zielbild umgesetzt werden sollen und welche organisatorischen Rahmenbedingungen hierfür zu schaffen sind. Aufgrund der hohen Abhängigkeit zum Kernbankensystem werden bereits im Rahmen der Vorstudie detaillierte Abklärungen vorgenommen, damit allfällige Anforderungen ausgelöst werden können.
Die Vorstudie gibt ebenfalls Auskunft über eine mögliche Etappierung und zeigt die zu erwartenden Gesamtprojektkosten und das erzielbare Einsparungspotential auf.
Projektsetup
Für einen optimalen Projektverlauf ist es unabdingbar, das interne Know-how sämtlicher Stakeholder aus allen Bereichen in das Projektteam einzubinden. Je nach Zeitplan und Funktion ist ein grösseres Engagement der einzelnen Fachspezialisten sinnvoll. Dabei ist zu beachten, dass die Mitarbeitenden während der gesamten Projektdauer im entsprechenden Pensum von ihren übrigen Aufgaben entbunden werden. Je nach Grösse des Finanzinstitutes können weitere externe Ressourcen für Business Analyse und Testmanagement benötigt werden. Als Projektsteuerung wird ein monatlicher Austausch auf Stufe Geschäftsleitung empfohlen.
Die Projektverantwortung sollte einem Gesamtprojektleiter mit langjähriger Erfahrung in der digitalen Transformation übertragen werden. Je nach Grösse des Finanzinstitutes sind zusätzlich ein technischer Projektleiter und ein Fachteamleiter sinnvoll.
Proof of Concept
Aufgrund der hohen Investitionen wird empfohlen, die Komponenten mit den höchsten Umsetzungsrisiken einer Proof of Concept Phase zu unterziehen. Diese kann komplexe Fach- oder Organisationsthemen umfassen oder in Bezug auf den Lösungsanbieter eine reduzierte Umsetzungsphase mit mehreren Kandidaten umfassen.
Umsetzung
Nachdem Projektsetup und Vorgehen bestätigt sind, kann die Umsetzung in den vorgesehenen Etappen erfolgen. Die erste Umsetzungsphase sollte, wenn immer möglich so gewählt werden, dass gemäss den Werten des agilen Manifestes möglichst viele kritische Komponenten und ein Geschäftsfall mit hohem Mengengerüst enthalten sind.